中国商业银行柜面业务风险管理研究报告（2007）

【报告名称】	中国商业银行柜面业务风险管理研究报告（2007）
【关 键 词】	金融|保险|商业银行|柜面业务|风险管理|研究报告|2007年
【完成日期】	2007年6月
【报告页数】	39页
【交付方式】	特快专递/EMAIL
【价　  格】	电子版:4600元        电子版+印刷版:4900元
【订购电话】	010-82628755

    第1章：绪言
       第1节：全国银行机构发生各类案件
       第2节：探讨并有效进行银行柜面业务风险管理的意义
    第2章：银行柜面风险客观存在性与可控性
       第1节：柜面业务风险的定义
       第2节：银行柜面风险客观存在性
          ☆由银行的金融中介本质所决定
          ☆由银行内部治理机制所决定
          ☆由柜面业务处理对"人"主观判断的依赖性所决定
       第3节：柜面业务风险的可控制性
          ☆通过制度设计、机制建设进行有效管理
          ☆借助先进信息技术和管理工具
          ☆新巴塞尔协议
    第3章：中国商业银行柜面业务风险管理存在的问题
       第1节：从风险控制组织体系看
          ☆各体系间缺乏统一的协调规划
          ☆各体系监控信息沟通不充分，监控结果运用不足
          ☆传统的监督检查方式不科学，难以充分发挥监管作用
       第2节：从风险控制的对象看
          ☆客户风险
          ☆银行和客户间信息不沟通
       第3节：从风险控制流程看
          ☆"一人感冒、全家吃药"现象
          ☆"一管就死、一放就乱"困局
       第4节：从风险控制依据看
          ☆规章制度互不衔接甚至相互矛盾
          ☆制度规定过于笼统空洞和部分条款过于僵化
          ☆制度与实际操作脱节
       第5节：从风险控制主体看
          ☆柜员对控制风险的态度、能力、经验、手段和条件
          ☆"四无"现象
       第6节：从风险控制的手段看
    第4章： 防范和控制柜面风险的对策
       第1节：强化事前事后控制
          ☆"前、中、后"全程统筹规划和重新布局
          ☆"重了解、强监测、简控制"思路
          ☆重建业务处理流程和风险控制体系
       第2节：健全柜面客户管理体制，建立银企沟通机制
          ☆消除客户管理"真空"
          ☆建立客户管理制度
          ☆完善业务流程和规章制度，提高制度的科学性和实效性
       第3节：彻底转变监控方式，整合增强事后监控体系功能
          ☆事后监督应重点
          ☆建立"交易、账户、客户、柜员"全方位监测体系
       第4节：强化"以人为本"原则，充分发挥银行员工风险控制的主体作用
          ☆"责任主体"与"四无"问题
          ☆发挥员工的"主体作用"
          ☆建立柜员风险补偿制度
       第5节：引进先进技术工具，改造提升风险管理的技术环境
          ☆指纹认证技术
          ☆电脑验印技术、电子密码系统

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