中国私人理财形态调查报告

报告目录
第一部分　项目介绍 12
一、调查目的 12
二、调查对象 12
三、调查方法与数据处理 13
四、调查进程 14
第二部分　报告摘要 15
关键词：公众　理财者 15
一、理财市场概况 15
二、理财人群 15
三、理财观念 16
四、信息来源渠道 16
五、理财决策过程 17
第三部分　中国人理财形态 18
一、个人理财市场情况概述 18
（一）金融机构并立，存在恶性竞争趋势 19
（二）宣传不到位，缺乏营销能力 20
（三）综合理财人员的短缺 20
（四）我国个人理财市场发展趋势 21
二、目前中国谁具有理财能力 22
三、国人投资理财观念 27
（一）理财就是生财，让财富增值，赚钱是第一位的？ 27
（二）我现在只懂得把钱存银行，没有理财、投资的观念？ 28
（三）节俭生财才是理财的关键？ 30
（四）钱长期存在银行资产也会迅速消失？ 33
（五）银行顾问只是为了获利或者销售业绩才向我推荐某种产品的？ 33
（六）理财可以一夜致富吗？ 37
（七）理财不需要太早，等我结了婚或有了孩子再说？ 39
（八）理财要花很多时间与精力，我没有时间与精力？ 41
（九）理财是有钱人的事情，等我有钱了再说？ 43
（十）你不理财，财不理你？ 45
（十一）高收益意味着高风险？ 46
四、国人投资理财信心 49
（一）不同地域群体的理财信心 49
（二）不同年龄群体的理财信心 50
（三）不同学历群体的理财信心 51
（四）不同职业群体的理财信心 52
（五）不同收入群体的理财信心 52
五、国人对理财产品的关注程度 53
（一）关注理财产品的程度 53
1.不同年龄阶段的公众对理财信息的关注程度 54
2.不同地域的公众对理财信息的关注程度 54
3.不同学历的公众对理财信息的关注程度 55
4.不同收入的公众对理财信息的关注程度 56
（二）了解理财产品的程度 57
六、来源渠道分析 60
（一）公众理财信息的来源渠道 60
（二）来源渠道对公众最终决策的影响程度 64
（三）公众对理财网站或理财频道提供的信息评价 66
（四）公众倾向于网站或其他媒体提供信息的类型 68
七、公众投资理财的投资决策过程中相关因素受影响程度 70
（一）做出决策前，首先会与谁商量 71
（二）相比较而言，谁的建议对理财决策最重要 74
第四部分　中国人理财行为 78
一、目前中国谁在理财 78
二、对理财产品的关注程度 84
（一）关注理财产品的程度 84
1.不同年龄阶段的理财者对理财信息的关注程度 84
2.不同地域的理财者对理财信息的关注程度 85
3.不同学历的理财者对理财信息的关注程度 86
4.不同收入的理财者对理财信息的关注程度 86
（二）了解理财产品的程度 87
（三）购买理财产品的情况 88
1.理财目的 88
2.理财产品购买 90
三、来源渠道分析 93
（一）理财者理财信息的来源渠道 93
（二）来源渠道对理财者最终决策的影响程度 96
（三）理财者对理财网站或理财频道提供的信息评价 97
（四）理财者倾向于网站或其他媒体提供信息的类型 98
四、理财者投资理财的投资决策过程中相关因素受影响程度 98
（一）做出决策前，首先会与谁商量 99
（二）相比较而言，谁的建议对理财决策最重要 102
（三）对理财师的评价 104
五、理财者对投资理财产品的期望 114
结束语 121

图表目录
图表 1性别分布　N＝1400 23
图表 2公众年龄层次分布N=1400 23
图表 3公众职业分布N=1400 24
图表 4公众婚姻状况N=1400 24
图表 5公众学历状况N=1400 24
图表 6公众个人收入情况N=1400 25
图表 7家庭收入情况N=1400 25
图表 8目前所处的人生阶段N=1400 25
图表 9目前赡养父母的情况N=1400 26
图表10月支出占正常收入的比例N=1400 26
图表 11工资性收入占家庭月总收入的比例N=1400 26
图表 12除工资外家庭收入的其他来源渠道N=1400 27
图表 13理财就是生财让财富增值赚钱是第一位N=1400 28
图表 14只懂把钱存在银行，没有理财投资的观念N=1400 29
图表 15不同年龄群体的公众有无理财观念N=1400 29
图表 16不同学历群体的公众有无理财观念N=1400 30
图表 17 不同收入群体的公众有无理财观念N=1400 30
图表 18节俭生财才是理财的关键N=1400 32
图表 19不同收入群体对“节俭生财，这是理财的关键”的观点N=1400 32
图表 20 不同年龄群体对“节俭生财，这是理财的关键”的观点N=1400 32
图表 21不同学历群体对“节俭生财，这是理财的关键”的观点N=1400 33
图表 22钱长期存在银行资产也会迅速消失N=1400 33
图表 23银行顾问只是为了获利或者销售业绩才向我推荐某种产品的N=1400 34
图表 24银行顾问为了获利或者业绩才推荐某种产品与年龄的交叉分析N=1400 35
图表 25银行顾问为获利或者业绩才推荐某种产品与个人月收入的交叉分析N=1400 35
图表 26银行顾问为了获利或者业绩才推荐某种产品与学历的交叉分析N=1400 35
图表 27银行顾问为了获利或业绩才推荐产品与人生阶段的交叉分析N=1400 36
图表 28我不会完全相信理财顾问将自己的资产状况全盘脱出N=1400 36
图表 29我不会完全相信理财顾问将资产状况全盘脱出与年龄交叉分析N=1400 36
图表 30我不完全相信理财顾问将资产状况全盘脱出与个人月收入交叉分析N=1400 37
图表 31我不会完全相信理财顾问将资产状况全盘脱出与学历交叉分析N=1400 37
图表 32我不会完全相信理财顾问将资产状况全盘脱出与人生阶段交叉分析N=1400 37
图表 33理财可以一夜致富N=1400 38
图表 34理财可以一夜致富与年龄交叉分析N=1400 38
图表 35理财可以一夜致富与个人月收入交叉分析N=1400 39
图表 36理财可以一夜致富与学历交叉分析N=1400 39
图表 37理财可以一夜致富与人生阶段交叉分析N=1400 39
图表 38理财不需要太早，等我结了婚或者有了孩子再说N=1400 40
图表 39理财不需要太早等我结了婚或者有了孩子再说吧与年龄的交叉分析N=1400 40
图表 40理财不需要太早与个人月收入的交叉分析N=1400 41
图表 41理财不需要太早与学历的交叉分析N=1400 41
图表 42理财不需要太早与人生阶段的交叉分析N=1400 41
图表 43理财要花很多时间与经历我没有时间与经历N=1400 42
图表 44理财要花很多时间与精力，我没有时间与精力与年龄的交叉分析N=1400 42
图表 45我没有时间与精力理财与个人月收入交叉分析N=1400 42
图表 46理财要花很多时间与精力，我没有时间与精力与学历交叉分析N=1400 43
图表 47理财要花很多时间与精力，我没有时间与精力与人生阶段交叉分析N=1400 43
图表 48理财是有钱人的事，等我有钱了再说N=1400 44
图表 49理财是有钱人的事等我有了钱再说与年龄交叉分析N=1400 44
图表 50理财是有钱人的事等我有了钱再说与个人月收入交叉分析N=1400 44
图表 51理财是有钱人的事等我有了钱再说与学历交叉分析N=1400 45
图表 52理财是有钱人的事等我有了钱再说与人生阶段交叉分析N=1400 45
图表 53你不理财，财不理你N=1400 46
图表 54高收益意味着高风险N=1400 47
图表 55只有把钱放在银行里是才最安全的N=1400 47
图表 56只有把钱存在银行才是最安全的理财与年龄交叉分析N=1400 48
图表 57只有把钱存在银行才是最安全的理财与月收入交叉分析N=1400 48
图表 58只有把钱存在银行才是最安全的理财与学历交叉分析N=1400 48
图表 59只有把钱存在银行才是最安全的理财与人生阶段交叉分析N=1400 49
图表 60理财信心N=1400 49
图表 61不同地域的人的理财信心N=1400 50
图表 62不同年龄的人的理财信心N=1400 51
图表 63不同学历的人的理财信心N=1400 51
图表 64不同职业的人的理财信心N=1400 52
图表 65不同收入的人的理财信心N=1400 53
图表 66关注理财信息的程度N=1400 53
图表 67不同年龄的人对理财信息的关注程度N=1400 54
图表 68不同地域的人对理财信息的关注程度N=1400 55
图表 69不同学历的人对理财信息的关注程度N=1400 56
图表 70不同收入的人对理财信息的关注程度N=1400 57
图表 71对理财产品的了解程度（股票）N=1400 58
图表 72对理财产品的了解程度（商业保险）N=1400 58
图表 73对理财产品的了解程度（国债）N=1400 58
图表 74对理财产品的了解程度（期货）N=1400 59
图表 75对理财产品的了解程度（外汇）N=1400 59
图表 76不同年龄段了解股票的情况N=1400 60
图表 77公众理财信息的来源渠道N=1400 61
图表 78不同年龄阶段来源渠道的对比N=1400 61
图表 79不同学历来源渠道的对比N=1400 61
图表 80不同收入阶段来源渠道的对比N=1400 62
图表 81不同职业来源渠道的对比N=1400 62
图表 82网络与身边的人交流N=1400 64
图表 83来源渠道对公众最终决策的影响程度（平均得分）N=1400 65
图表 84来源渠道对不同年龄阶段的影响（平均得分）N=1400 65
图表 85来源渠道对不同月收入阶层的影响程度（平均得分）N=1400 66
图表 86公众对理财网站或理财频道提供的信息评价N=1400 67
图表 87不同年龄段N=1400 67
图表 88不同学历N=1400 68
图表 89公众倾向于网站或其他媒体提供信息的类型N=1400 69
图表 90不同性别的看法N=1400 69
图表 91不同年龄阶段的看法N=1400 69
图表 92月收入不同阶段的看法N=1400 70
图表 93不同学历的看法N=1400 70
图表 94公众本人的理财决策信心N=1400 71
图表 95掌握知识的水平N=1400 71
图表 96做出决策前，首先会与谁商量N=1400 72
图表 97不同性别N=1400 73
图表 98不同年龄N=1400 73
图表 99不同收入水平N=1400 74
图表 100不同学历N=1400 74
图表 101相比较而言，谁的建议对理财决策最重要N=1400 75
图表 102性别差异N=1400 76
图表 103不同年龄N=1400 76
图表 104不同收入水平N=1400 77
图表 105不同学历N=1400 77
图表 106理财者地区分布N=813 79
图表 107理财者性别比例N=813 79
图表 108理财者年龄分布N=813 79
图表 109年龄与收入的交叉分析N=813 80
图表 110理财者的个人月收入N=813 80
图表 111理财者的家庭月收入N=813 81
图表 112理财者的学历状况N=813 81
图表 113理财者的职业状况N=813 81
图表 114理财者的婚姻状况N=813 82
图表 115理财者所处的人生阶段N=813 82
图表 116理财者赡养父母的情况N=813 82
图表 117理财者的月均支出占每月正常收入的比例N=813 83
图表 118理财者的人工资占月收入比例N=813 83
图表 119理财者除工资外的收入N=813 83
图表 120关注理财信息的程度N=813 84
图表 121不同年龄的人对理财信息的关注程度N=813 85
图表 122不同地域的人对理财信息的关注程度N=813 85
图表 123不同学历的人对理财信息的关注程度N=813 86
图表 124不同收入的人对理财信息的关注程度N=813 87
图表 125理财者了解理财产品的程度N=813 88
图表 126了解基金的程度N=813 88
图表 127理财目的N=813 89
图表 128不同地区的状况N=813 89
图表 129曾经以及现在拥有理财产品N=813 90
图表 130曾经以及现在拥有基金的年限N=813 91
图表 131不同年龄阶段的分析 N=813 92
图表 132不同收入阶层的分析N=813 92
图表 133不同学历阶层的分析N=813 93
图表 134不同性别的分析N=813 93
图表 135 理财者的信息渠道N=813 94
图表 136不同年龄阶段来源渠道的对比N=813 94
图表 137不同收入水平来源渠道的对比N=813 95
图表 138不同学历来源渠道的对比N=813 95
图表 139来源渠道对理财者最终决策的影响程度（平均得分）N=813 96
图表 140来源渠道对不同年龄阶段的影响程度N=813 97
图表 141来源渠道对不同月收入对不同收入的影响程度N=813 97
图表 142 理财者对网站或理财频道的评价N=813 98
图表 143理财者倾向于网站或媒体提供的类型N=813 98
图表 144理财者的理财决策信心N=813 99
图表 145理财者的知识水平N=813 99
图表 146理财者做出决策前，首先会与谁商量N=813 100
图表 147理财者做出决策前，首先会与谁商量N=813 100
图表 148不同年龄阶段N=813 101
图表 149不同收入N=813 101
图表 150不同学历N=813 102
图表 151理财者谁的建议对理财决策最重要N=813 102
图表 152性别差异N=813 103
图表 153不同年龄N=813 103
图表 154不同收入N=813 104
图表 155不同学历N=813 104
图表 156对理财师的满意程度N=813 105
图表 157不同年龄阶段对理财的满意程度n=813 106
图表 158不同收入阶层对理财师的满意程度N=813 107
图表 159对理财师专业知识的判断N=813 107
图表 160不同年龄阶段对其的评价N=813 108
图表 161不同月收入的评价N=813 109
图表 162不同学历对其评价N=813 109
图表 163公众对理财师建议的评价N=813 110
图表 164不同学历评价N=813 110
图表 165不同月收入对其评价N=813 111
图表 166理财师对决策的影响程度N=813 111
图表 167不同性别的评价N=813 112
图表 168不同年龄阶段的评价N=813 112
图表 169不同收入阶层的评价N=813 113
图表 170理财机构专业理财师的服务情况N=813 113
图表 171公众购买金融理财产品的理财机构渠道N=813 114
图表 172期望理财产品的年限N=813 115
图表 173期望产品与年龄交叉分析N=813 115
图表 174不同收入阶层期望产品的年限N=813 116
图表 175对于风险与收益，期望理财产品的种类N=813 116
图表 176公众相比较而言更倾向的投资理财策略N=813 117
图表 177银行推出利率高于储蓄并承诺保本的理财产品，公众购买程度N=813 117
图表 178不同收入阶层的选择N=813 118
图表 179不同年龄阶段的选择N=813 118
图表 180不同学历的选择N=813 119
图表 181公众对类似产品的关注程度N=813 119
图表 182不同年龄阶段对类似产品的关注N=813 120
图表 183不同收入对类似产品的关注N=813 120
图表 184不同学历对类似产品的关注N=813 121